Читать онлайн Как правильно торговать криптовалютами. Учебник для новичка бесплатно
© Михаил Канн, 2021
ISBN 978-5-0055-2624-3
Создано в интеллектуальной издательской системе Ridero
Вступление
Приветствую вас, уважаемый читатель! Если вы открыли эту книгу, то наверняка находитесь на пути к благополучию. Вам хочется большего и это нормально. Стремится стать лучше – это неотъемлемая часть психики любого здорового человека.
Но если вы, беря эту книгу в руки, рассчитывали завтра же стать миллионером – огорчу. Эта книга не об этом. Миллионерами становятся либо везунчики, либо те, кто годами терпеливо ждёт тысячекратного роста. А так как у вас времени ждать нет, а везение неверная и коварная штука. То призову вас стать специалистом, а не игроком в казино или терпеливым ждуном.
Я как трейдер прошёл долгий путь мытарств на рынке и уверяю: успешная спекуляционная торговля криптовалютами – это нелёгкий труд. Но в трудных ситуациях я приобрёл тот самый ценный опыт, которым поделюсь с вами. Цель этой рукописи подробно рассказать вам, как легче ориентироваться в торговле и обойти подводные камни, на которые натыкаются без исключения все новички.
Даже неподготовленный человек сможет научиться трейдингу, если будет настойчив и упорен. И если вы уже здесь, то заведомо решили изменить свою жизнь. А как? Я расскажу. Только нужно чтобы вы были внимательны, выделили своё время и прилежно изучали материал.
Книга годится не только для новичка. Здесь вы узнаете, как грамотно инвестировать, как соблюдать манимэнеджмент, как упорядочить свои записи сделок и контролировать свой капитал, как добиваться правильной точки входа в сделку, что следует понимать из графиков, а также какую стратегию следует выбрать на растущих и падающих рынках. Также рассмотрены тонкости действий крупного капитала, бирж и как они манипулируют рынком. Чего стоит бояться на рынке, а чего – нет. И конечно же мы затронем психологию трейдера.
В целом книга посвящена именно трейдингу — спотовому краткосрочному. Я объясню вам нюансы сделок в шорт и в лонг. А также отвечу на часто задаваемые вопросы. В общем, я постарался изложить всё нужное и полезное, чтобы, прочтя и усвоив материал, вы пошли на биржу и тут же смогли заработать на криптовалютах, причём, сделав это грамотно и со знанием дела.
Также вы узнаете, как стать инвестором. Вторая глава полностью посвящена этому способу заработка.
Но помните! Эта книга – не финансовая рекомендация и не призыв к действию. Все сделки вы совершаете с собственной ответственностью.
Как вы, наверное, замечаете мир и обстоятельства, в которые мы заброшены, не всегда позволяют заработать достаточно, для покрытия насущных благ. Чтобы воплотить желания и реализовать жизненные планы, мы всё чаще ищем, где бы подзаработать. В последнее время люди выбирают торговлю криптовалютами. Почему? Да, потому что в крипте не нужны брокеры и долгие мытарства по банкам. Мир криптовалют распахнут для обывателя, потому что изначально создан доступным. Новичку нетрудно разобраться, как перевести деньги на биржу и начать торговать. Это можно сделать за один день, не спрашивая разрешения у контролирующих органов. Ваши деньги – ваши решения и ответственность. И в мире криптовалют вы ни перед кем не отчитываетесь.
Словом, торговать и зарабатывать на крипте очень просто. Это можно делать сидя за ноутбуком на кухне и даже со смартфона. Криптовалютный рынок подкупает своей доступностью. Теперь им занимаются все: от юных бизнесменов до пенсионеров.
Итак, начнём!
Криптовалюты появились в 2011 году; и за десять лет обросли легендами. Звучат сказочки, о том, как человек вложил копейки и стал миллионером. То тут, то там по всему миру люди богатеют. Это и так, и не совсем. Богатеть они может и богатеют, но на продолжительном промежутке времени, то есть далеко не сразу. Рынок криптовалют за десять лет вырос в тысячи раз, поэтому не стоит удивляться подобным сказочкам. А если вернуться в реальность, то про реальных людей и их проблемы, я расскажу позже.
Напомню: если вы самый, что ни на есть новичок, загрести миллионы долларов и через месяц уехать на собственный остров, у вас вряд ли выйдет. Но заработать немалые деньги, увеличив свой капитал в полтора-два раза, вы сможете примерно за полгода-год. Результат будет зависеть от вашего умения и опыта. Не будем забывать о подлостях, которые часто подкидывает рынок. Он любит «трясти хомяков». Хомяками называют новичков, которые с радостным визгом залетают на биржи с кучей бабла, продав машины и набрав кредиты. И как правило через месяц-два бедных новичков бессовестно разувают на депозит и выносят с рынка как использованный носок на мусорку.
Эта книга создана, чтобы никто не назвал вас – хомяком.
Вы сможете разбогатеть. Но будьте осторожны. Я к своему удивлению видел, как даже на постоянно растущем рынке и несущихся ввысь курсах, люди теряли целые состояния. Они часто жаловались на жизнь и крипторынок на различных форумах и каналах, которые я читал. Будто рынок был им должен. Но рынок никому ничего не должен. Вы должны это усвоить. Вы не совершите хомячьих ошибок, а будете полагаться на знания.
Давайте коротко поговорим о базовых знаниях. Возможно о них вы в курсе. Но для начала нам всё же нужно кратко пройтись по теории.
Что следует знать новичку?
Начнем с главной криптовалюты – биткойна (BTC). Именно на её технологии (в 2009 году) был построен первый в мире блокчейн. За биткойном воодушевлённые криптоэнтузиасты создали: лайткойн (LTC), зикэш (ZEC) и прочие койны, которые получили название альтернативных, то есть – альткойнов (за ними закрепились шуточные названия, такие как шиткойны, говнокойны, но теперь спустя годы, когда альткойны подтвердили свою надёжность, думаю к ведущим альткойнам название «шитков» не применимо). Надо сказать, что первые крипоэнтузиасты создавали множество шиткойнов просто ради смеха и не задумывались над практическим применением крипты. В итоге появились больше сотни криптовалют первого поколения, которые просто добываются (майнятся), но на практике малопригодны из-за тяжеловесности и неповоротливости своих блокчейнов.
И вот с недавних пор появились не такие неповоротливые блокчейны, которые в силу своей усовершенствованной модели способны обслуживать криптобанковский сектор. В мире криптовалют аналог банков получил название ДЕФИ или Дефай (DeFi), а также ЦЕФИ или Цефай (CeFi).
ДЕФИ – децентрализованные финансы. Вид деятельности в криптовалютном мире схожий с банковской сферой. В проектах ДЕФИ можно взять обеспеченный кредит, передавать права собственности на ценности, заниматься банковской деятельностью самому.
ЦЕФИ – централизованные финансы. Блокчейны созданные под присмотром и регуляцией государственных и крупных финансовых институтов.
Новые блокчейны способные поддерживать ДЕФИ и ЦЕФИ получили определение как криптовалюты второго поколения. Это тот самый пресловутый эфир (Ether (ETH)), о котором наверняка все так наслышаны.
Логично предположить, что мысль криптоэнтузиастов пошла дальше, и они просто обязаны были создать криптовалюты третьего поколения. Как нетрудно догадаться – это и случилось. Уже созданы и неплохо работают блокчейны свяывающие между собой (как правило, в рамках ДЕФИ) все сущесвуюшие блокчейны первого и второго поколения. Эти блокчейны получили определение третьего поколения и призваны ускорить внедрение остальных криптовалют в повседневный обиход. Ну, чтобы биткойном или эфиром можно было мгновенно расплатиться, например, за такси или в супермаркете. Крипта третьего поколения не добывается (майнится), а работает по методу ПоС (PoS) и вместо добываемых криптомонет привязана к так называемым – токенам. Это такие известные токены как Кардано (Cardano (ADA), Полигон (Polygon (MATIC) (сектор ДЕФИ); Рипл (Ripple (XRP), Стеллар (Stellar (XLM) (сектор ЦЕФИ) и другие.
На этом пока достаточно. Я рассказал основы, в остальном вы сможете разобраться по ходу дела. Ведь, для торговли на биржах и заработке на криптовалютах неважно, чем вы торгуете: криптовалютой или токеном. Важна только прибыль.
Но чтобы при изучении фундаментала и в дальнейшей беседе, вы не путались; вам следует знать вышеуказанные термины.
Рис. Криптовалюты.
Существует и третий вид валют, кроме криптомонет (которые добываются) и токенов (которые стейкаются – сохраняются в особом кошельке с целью приумножения). Третий вид – стэйблкойны и ими вы будете пользоваться постоянно. Почему?
Как вы знаете, курсы криптовалют ходят туда-сюда. Чтобы в мире крипты хоть что-то было стабильным, и придумали стэйблкойны. Эти монеты привязаны к привычным курсам, например к курсу доллара. Таким образом, такой стэйблкойн всегда равен одному доллару. И нет – это не цифровой доллар, как многие могут подумать. Стэйблкойнов привязанных к доллару очень много. Выпускают и обслуживают их частные независимые компании, отчего на них часто подают в суд вечно недовольные бесконтрольностью эмиссии власти. Поэтому нужно учитывать, что тот или иной стэйблкойн может обвалиться в цене или попросту соскамиться1. Так что при выборе предпочтительного для вас стэйблкойна учитывайте и такие риски, но, как правило, рынок всё же держится, и стэйблы не подводят. Так что страшен черт, но не стоит бояться.
На момент написания книги (2021 год) самыми ходовыми стэйблкойнами на рынке являются USDT (Tether), USDC, BUSD. У USDT порой возникают судебные тяжбы с властями, поэтому его не любят институциональные трейдеры (институционалы – крупнейшие игроки рынка, так называемые – киты). USDC – стэйбл одной из старейших бирж Coinbase, где торгуют крупные игроки рынка США. BUSD – токен биржи Бинанс. Можно остановиться на одной из них, а можно держать депозит в нескольких, что спасёт хотя бы часть ваших денег в случае форс-мажора.
Итак, с базисными терминами вы познакомились. Повторим: есть криптовалюты (они майнятся), есть токены (они стейкаются) и есть стэйблкойны – их мы будем использовать в торговых парах, ради стабильности вашей прибыли. Но терминов еще много, так что приготовьтесь. Как видите специальные термины я выделяю, чтобы вам было проще запомнить и привыкнуть. И учтите, скорее всего, вам придется прочесть эту книгу ещё не раз, прежде чем вы запомните все до конца.
Напомню, я пишу это книгу, с целью: коротко и полно рассказать о принципах торговли на биржах. Разумеется, ценя ваше время, мне придётся упустить некоторые технические подробности. Такие очевидные вещи как: покупка стэйблкойнов; завод денег и монет на биржу; нюансы, связанные с хранением криптовалюты и безопасность; интерфейсы бирж и на какие кнопочки жать, чтобы купить. Всё из перечисленного вы должны УЖЕ знать или изучить на сторонних ресурсах, потому что этим базовым несложным навыкам вы сможете научиться за день-два. Ну а о безопасности должен помнить любой благоразумный гражданин.
Давайте не будем медлить!
Как можно заработать на криптовалютах?
Есть три основных способа:
1 – майнинг;
2 – инвестирование;
3 – трейдинг.
Под трейдингом в книге подразумевается краткосрочная спотовая торговля – обычная спекуляция. И именно она займёт основную часть нашего разговора. Почему спотовая торговля? Потому что она – наиболее правильный способ заработать на криптовалютах самостоятельно.
Вы не крупный игрок, у вас нет миллионного депозита, и вы не можете рисковать. А спотовый рынок, хоть и сложен, но при правильном подходе именно он даст вам стабильный и постоянный доход. В книге вы узнаете: чем руководствуются успешные спотовые трейдеры, торгуя в краткосрок и среднесрок. Поэтому книга и называется: «как правильно торговать криптовалютами».
И всё же мы с вами никак не можем не упомянуть о майнинге и пройти мимо инвестирования. Об инвестировании и вовсе поговорим подробно, так как оно очень походит на трейдинг. О самом же трейдинге мы поговорим в последней и самой объемной части книги.
Глава 1. Майнинг
О майнинге можно говорить бесконечно, или говорить кратко и мало. Но у нас книга же не о майнинге! Поэтому пройдём его вскользь.
Слишком много есть криптовалют и слишком много специального оборудования для их добычи, чтобы останавливаться на них. Если писать книгу о майнинге, можно создать талмуд сравнимый с «Войной и миром» Толстого. Поэтому скажу вкратце: если вы желаете узнать, что такое майнинг, то обратитесь к иным источникам. Например, на видеохостингах есть огромное количество хороших ребят, которые честно и откровенно расскажут вам как майнить и стоит ли покупать оборудование по текущим ценам. Большинству майнер-блогерам можно верить, потому что майнерское сообщество одно из самых дружных, которых можно встретить. Такая же дружная атмосфера царит и в майнерских каналах мессенджеров; вам там всегда помогут и подскажут с шутками и приколами. Так что если вы решите майнить, то дерзайте, но перед этим хорошо изучите фундаментал. А мы пойдём дальше.
Глава 2. Инвестирование
Инвестирование – самый легкий путь заработка для непосвященного. Но к тому же и самый долгий. Поэтому инвестированием стараются заработать все, кому не лень пойти в специальную юридическую контору и вложить свободные накопленные деньги во что-нибудь, в то, что завтра или через десять лет вырастет в цене. Например, американцы вовсю пользуются этим пассивным способом увеличить свое благосостояние. Они вкладываются в акции тех самых «Гугл», «Амазон» и прочих громких компаний в надежде, что через пару тройку, а то и десятку лет акции вырастут в цене и дадут иксы (тот самый пресловутый рост в несколько раз). Поэтому инвестирование идеально подходит для несведущих – тех, у кого нет времени разбираться в графиках и перипетиях рынка. Ведь есть огромное число обычных работников, занятых своей деятельностью, но не желающих упускать выгоду на фондовом рынке. Таким вот труженикам важно купить что-то ценное в этом году на накопленные средства; а через год-два продать это что-то в полтора, а то и в несколько раз дороже.
Как правило, цели инвестирования варьируются от двух-трёх кратного роста до нескольких десятков. Поэтому инвестирование самый легкий путь в мир ценных бумаг и криптовалют.
Почему собственно люди хотят инвестировать в биткойн?
Биткойн существует не сам по себе, он, а вернее его транзакции подкреплены блокчейном, майнерами, инвесторами, компаниями, и огромным криптосообществом. На период лета 2021 года сообщество превышает 200 млн. человек по всему миру. Это серьезная поддержка. Тем более нужно не забывать, что технология блокчейна приносит самую настоящую пользу, признанную даже официальными структурами, такими как суд США. Биткойн как награда майнерам за электричество и оборудование будет неизбежно расти в цене, вследствие халвинга (каждые четыре года награда майнерам в биткойнах снижается наполовину). Насколько высок будет рост можно судить из предложенного графика, так называемого stock-to-flow (модель отношения количества к ежегодному приросту) биткойна. На этом графике группа экономистов, отталкиваясь от халвингов, предположила (ещё в 2013 году) сколько будет стоить биткойн в будущем.
Рис. Модель stock-to-flow биткойна на годы вперёд.
Надо сказать, что график давал довольно точные прогнозы; настолько точные, что рост биткойна в 2018 году до 20000 долларов он предсказал почти безупречно. Биткойн как технология будет признаваться всё больше и большим количеством стран и компаний. Так же как со временем приходили в нашу жизнь другие технологии такие как: автомобили, интернет, смартфоны и т. п. Биткойн войдет в повседневный обиход, поэтому его ценность неизбежна. Именно этот факт вызывает сильное желание инвестировать в криптотехнологии.
Есть ли отличие в инвестировании между обычными акциями и криптовалютами? Да они есть и существенные. Главное отличие в том, что для того, чтобы инвестировать в криптовалюты, вам не нужен будет брокер или помощь юристов, как на рынке акций. Биткойн и прочие криптовалюты как раз и созданы как «народные деньги», неподчинённые государственным эмиссионным центрам. В мире крипты обычному человеку достаточно купить одну из криптовалют за фиат (фиатные – реальные деньги, привыкайте к этому термину) и завести крипту на одну из бирж (всё это не требует брокерских услуг). Дальше дело техники. И помните! Только изучив фундаментал одной из монет вам можно покупать её. Ни в коем случае не покупайте сразу и на всю имеющуюся сумму что-либо! Вы поимеете чудовищную головную боль и проблемы.
Изучайте фундаментал монеты, чтобы понять её суть. И только тогда принимайте решение – инвестировать в неё или нет.
Фундаментал – совокупность накопленных знаний о предмете. В мире торговли криптовалютами фундаменталом называют, полное знание о монете: её создателях, характере торговли, поддержке комьюнити (сообщества), ценности и перспективах роста.
Инвестировать, значит купить монету на так называемый долгосрок – на длительный период времени; с целью продать дороже, когда монета вырастет в цене. При этом вы ставите себе цели, сколько хотите заработать, именно для этого и существует фундаментал. Вам придётся изучить графики, послушать прогнозы специалистов и профессиональных трейдеров по крипте.
Конечно же я помню, как несколько абзацев назад сказал, что в инвестировании вам не придется что-то изучать. Но это для мира ценных бумаг (где вашим депозитом управляет брокер). В крипте брокеров нет. Так что здесь все решения вы принимаете самостоятельно. В этом-то и прелесть криптовалют. Здесь вы становитесь самостоятельным кузнецом своего счастья. А счастье не даётся даром! (Помните у Стругацких «Исполнитель желаний»? )
Чтобы ковать счастье в мире крипты вам придётся учиться и узнавать. Но на самом деле здесь нет ничего сложного. Я подскажу, на каких сайтах вы сможете изучить фундаменталы монет. Образование займёт у вас несколько дней. Именно, исходя из фундаментального прогноза, вы поставите себе те самые цели: первое, на какую сумму вы покупаете, второе по какой цене будете продавать. Это важно! Поставьте себе цель в купле/продаже и придерживайтесь её!
К слову, пример из жизни:
Известен случай, когда человек, не придерживаясь цели, купил на огромную сумму одну монету. Простой парень из Лос-Анджелеса работник медиа – Глаубер Контессото задействовал все свои кредитные карты и занял деньги, где только смог. В начале 2021 года он накупил одну монету на сумму около 250 тыс. долларов. Через три месяца Глаубер стал миллионером, но миллионером не реальным, а потенциальным, он не продал эту монету и остался чего-то ждать. Как часто это бывает с рынком крипты, ещё через три месяца молодой человек перестал быть миллионером – курс монеты упал в несколько раз. А ведь Глаубер мог зафиксировать часть прибыли и оставить небольшую часть монет на случай дальнейшего роста. Этот случай показательный, как не нужно инвестировать.
И Глауберу надо сказать ещё повезло! Он хотя бы остался с прибылью и ему есть чем возвращать долги. Поверьте, есть гораздо более плачевные случаи «инвестирования», когда люди лишались не только денег, но и автомобиля, который продали ради эфемерных мечт; доверия родственников и друзей; некоторые – квартир.
Но вам стоит настроиться на положительный лад! Ведь у вас есть оружие – знания, о том, как нужно правильно инвестировать.
Вы уже чувствуете себя инвестором? Тогда приступим. И купим монеты не абы как, а сделаем это с умом, как покупают грамотные инвесторы.
Вы собираете всю сумму, которую собираетесь инвестировать и делите её на равные части. Берете калькулятор и считаете. Если ваши деньги (портфель), назовем их правильно – депозитом, составляют внушительную сумму, то вы делите их на как можно большее количество равных мелких частей – порций. Когда будете считать учитывайте, что на криптовалютных биржах минимальная сделка, как правило, составляет сумму кратную 10 долларам, но не меньше 50. Значит, депозит ваш логично делить на порции от 50 долларов. Я бы посоветовал выбрать одну из: в 50-70-100-200 долларов, если ваш депозит невелик, примерно – до 10 тысяч долларов. Вы скажете: так это же очень много частей! Да именно так! И если вы не хотите улететь в «просадку